兆豐銀紐約分行遭重罰 林全下令調查究責
2016-08-22
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美國紐約州金融監理機關（New York State Department of Financial Services）在2015年1月到3月對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查時，發現該行2012年的匯款交易，在法遵機制、防制洗錢以及可疑交易申報上，違反相關規定，重罰1.8億美元、折合新台幣56.9
專案小組火速調查
據中央社消息，兆豐銀行紐約分行違反反洗錢法，遭美國重罰新台幣57億元，金融監督管理委員會今天火速召開跨部會專案小組會議，預計晚間6時30分召開記者會對外說明。
為釐清兆豐銀行遭重罰整起事件，行政院昨天緊急要求金管會召集中央銀行、財政部及法務部組等成立專案小組調查。
對此金管會今天下午召開跨部會會議，除了釐清整個裁罰案件事實，並追究兆豐銀相關人員的可能責任。
根據金管會規劃，下午6時30分將召開記者會，對外說明跨部會小組會議結果。
為釐清兆豐銀行遭重罰整起事件，行政院昨天緊急要求金管會召集中央銀行、財政部及法務部組等成立專案小組調查。
對此金管會今天下午召開跨部會會議，除了釐清整個裁罰案件事實，並追究兆豐銀相關人員的可能責任。
根據金管會規劃，下午6時30分將召開記者會，對外說明跨部會小組會議結果。
兆豐金爆7年大量 市值蒸發204億
中央社22日報導，兆豐金控由於旗下紐約分行違反美國反洗錢法令，遭到重罰1.8億美元（約折合新台幣57億元），造成今天股價重挫6.3%，創逾7年交易量新高紀錄，市值蒸發約204億元。
兆豐金今天早盤即重挫，盤中最低摜至22.05元，成交量暴增至12萬9351張，創2009年5月6日以來最大量。
歐系外資表示，此筆罰款將於8月認列，預估將影響兆豐金2016年獲利14%，因此將現金股利預估值從1.3元調降到1.1元，目標價從25元微幅下修到24.7元，維持「中立」評等，並認為此事件不致影響2017年、2018年獲利。
亞系外資維持「持有」評等及目標價25元，認為此筆罰款相當於2016年預估獲利的19%，加上市場對兆豐金股息發放率的疑慮，近期股價可能走低；若兆豐金欲維持5%的股息殖利率，需將股息發放率提高到68%。
兆豐金今天早盤即重挫，盤中最低摜至22.05元，成交量暴增至12萬9351張，創2009年5月6日以來最大量。
歐系外資表示，此筆罰款將於8月認列，預估將影響兆豐金2016年獲利14%，因此將現金股利預估值從1.3元調降到1.1元，目標價從25元微幅下修到24.7元，維持「中立」評等，並認為此事件不致影響2017年、2018年獲利。
亞系外資維持「持有」評等及目標價25元，認為此筆罰款相當於2016年預估獲利的19%，加上市場對兆豐金股息發放率的疑慮，近期股價可能走低；若兆豐金欲維持5%的股息殖利率，需將股息發放率提高到68%。
林全下令調查究責
記者盧素梅／台北報導【三立新聞網】
針對兆豐國際商業銀行因美國紐約分行防制洗錢法令遵循之缺失，遭美國紐約州金融監理機關（New York State Department of Financial Services）裁罰一案。行政院長林全21日指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。
台灣金融業最大、歷史最悠久的海外分行—兆豐銀行紐約分行19日因違反洗錢防制法，慘遭紐約州金融服務署（DFS,New York Department of financial service）處以台灣金融史上最高罰款1.8億美元，10日內引入DFS指定的法律遵循顧問。折合台幣57 億的罰款與高額的顧問費，兆豐金全年獲利將縮水兩成以上。
針對兆豐國際商業銀行因美國紐約分行防制洗錢法令遵循之缺失，遭美國紐約州金融監理機關（New York State Department of Financial Services）裁罰一案。行政院長林全21日指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。
台灣金融業最大、歷史最悠久的海外分行—兆豐銀行紐約分行19日因違反洗錢防制法，慘遭紐約州金融服務署（DFS,New York Department of financial service）處以台灣金融史上最高罰款1.8億美元，10日內引入DFS指定的法律遵循顧問。折合台幣57 億的罰款與高額的顧問費，兆豐金全年獲利將縮水兩成以上。
金管會：對當地法規缺乏瞭解
中央社報導，兆豐銀遭美國重罰1.8億美元，金管會指出，根據該機關發布的新聞稿與雙方簽合意處罰令，兆豐銀紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形。
美國紐約州金融監理機關（New York State Department of Financial Services）在2015年1月到3月對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查時，發現該行2012年的匯款交易，在法遵機制、防制洗錢以及可疑交易申報上，違反相關規定，重罰1.8億美元、折合新台幣56.9億元。
金管會21日晚間表示，將依行政院指示，成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並儘速於下週召開會議。
金管會指出，根據NYDFS在105年8月19日發布新聞稿及與兆豐銀行簽署的合意處罰令（Consent Order），兆豐銀行紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形。
金管會說，該分行有未能定期全面檢視偵測可疑交易之監控篩選標準，防制洗錢程序有未能對持續監控可疑交易提供有效指引等缺失，且該分行105年3月24日對NYDFS檢查意見的輕忽回應令人憂心。
金管會強調，該合意處罰令並未指出兆豐銀行紐約分行是否有涉及洗錢個案，將積極與NYDFS聯繫，並已要求兆豐銀行儘速提出說明，及檢討相關人員可能責任。
因為是發生在金融海外分支機構，金管會除已要求兆豐銀行儘速完成改善外，也要求各銀行總行派駐海外分支機構的負責人及法令遵循主管應具備適足的經驗及訓練，確實熟悉國內及當地國金融法令，總行並應加強檢視海外分支機構的洗錢風險控管。
【圖片為資料照，來源：中央社】
美國紐約州金融監理機關（New York State Department of Financial Services）在2015年1月到3月對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查時，發現該行2012年的匯款交易，在法遵機制、防制洗錢以及可疑交易申報上，違反相關規定，重罰1.8億美元、折合新台幣56.9億元。
金管會21日晚間表示，將依行政院指示，成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並儘速於下週召開會議。
金管會指出，根據NYDFS在105年8月19日發布新聞稿及與兆豐銀行簽署的合意處罰令（Consent Order），兆豐銀行紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形。
金管會說，該分行有未能定期全面檢視偵測可疑交易之監控篩選標準，防制洗錢程序有未能對持續監控可疑交易提供有效指引等缺失，且該分行105年3月24日對NYDFS檢查意見的輕忽回應令人憂心。
金管會強調，該合意處罰令並未指出兆豐銀行紐約分行是否有涉及洗錢個案，將積極與NYDFS聯繫，並已要求兆豐銀行儘速提出說明，及檢討相關人員可能責任。
因為是發生在金融海外分支機構，金管會除已要求兆豐銀行儘速完成改善外，也要求各銀行總行派駐海外分支機構的負責人及法令遵循主管應具備適足的經驗及訓練，確實熟悉國內及當地國金融法令，總行並應加強檢視海外分支機構的洗錢風險控管。
【圖片為資料照，來源：中央社】
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