洗錢案大烏龍 兆豐向美申報多40億美元
2016-09-20
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行政院19日召開兆豐案督導小組第五次會議，會中說到，2014年兆豐巴拿馬分行與紐約分行間信用交易金額共4.91億美元，不過紐約分「誤繕」為44.91億美元，導致外界認為2013、2014年紐行與箇朗分行及巴拿馬分行間交易金額共115億美元，實際上應為75億美元。
【出處：三立新聞網】兆豐銀行紐約分行因違反銀行保密法及反洗錢法，遭美重罰1.8億美元（約新台幣57億元），遭罰原因之一竟因「寫錯字」？行政院昨（19）日召開兆豐案督導小組第五次會議，會中說到，2014年兆豐巴拿馬分行與紐約分行間信用交易金額共4.91億美元，不過紐約分「誤繕」為44.91億美元，導致外界認為2013、2014年紐行與箇朗分行及巴拿馬分行間交易金額共115億美元，實際上應為75億美元。
「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」昨日召開第五次會議，行政院發言人童振源會後轉述指出，督導小組聽取金管會國內行政調查報告，兆豐金目前已整理出2012∼2014年間，紐約分行與巴拿馬兩分行間所有信用交易筆數及金額。
兆豐金董事長張兆順昨日在督導小組會議報告指出，自本月2日接任後，成立專案小組調查發現，2014年巴拿馬分行與紐約分行之間信用交易金額合計為4.91億美元，不過紐約分行報送DFS時誤繕為44.91億美元，導致外界認為2013及2014年度紐約分行與箇朗分行及巴拿馬分行間交易金額為115億美元（約3800億台幣），實際上為75億美元。
此外，外界關切102年紐約分行與巴拿馬箇朗分行間未申報的174筆退匯交易，張兆順說，該年度兩分行間在客戶匯款方面，總筆數為7427筆，金額計2.78億美元，DFS報告中所提及的174筆退匯未申報交易即包括在內，共1389萬美元。兆豐將全面清查此3年度的所有交易資料，一旦發現有異常交易或戶頭，立刻向金管會通報。
「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」昨日召開第五次會議，行政院發言人童振源會後轉述指出，督導小組聽取金管會國內行政調查報告，兆豐金目前已整理出2012∼2014年間，紐約分行與巴拿馬兩分行間所有信用交易筆數及金額。
兆豐金董事長張兆順昨日在督導小組會議報告指出，自本月2日接任後，成立專案小組調查發現，2014年巴拿馬分行與紐約分行之間信用交易金額合計為4.91億美元，不過紐約分行報送DFS時誤繕為44.91億美元，導致外界認為2013及2014年度紐約分行與箇朗分行及巴拿馬分行間交易金額為115億美元（約3800億台幣），實際上為75億美元。
此外，外界關切102年紐約分行與巴拿馬箇朗分行間未申報的174筆退匯交易，張兆順說，該年度兩分行間在客戶匯款方面，總筆數為7427筆，金額計2.78億美元，DFS報告中所提及的174筆退匯未申報交易即包括在內，共1389萬美元。兆豐將全面清查此3年度的所有交易資料，一旦發現有異常交易或戶頭，立刻向金管會通報。
4+1個理由 不信兆豐「誤繕」
前臺北商業大學校長、立法委員賴振昌投書自由時報指出，紛擾近一個月的兆豐銀行紐約分行遭美重罰案，最新的解釋原因竟然是「寫錯了」！行政院兆豐案督導小組揭露，二○一四年兆豐巴拿馬分行與紐約分行間信用交易金額共四．九一億美元，但紐約分行報送美國紐約州金融服務署（ＮＹＤＦＳ）時「誤繕」為四十四．九一億美元，導致外界的誤解。言下之意，兆豐銀行也是冤枉被多罰了。只是這樣的說詞，可以說是完全沒有說服力，反而讓社會大眾對兆豐的黑幕更加好奇而已。
因為一、英文財務報表的數字表達4.91億美元是$491million，而44.91億美元則是$4.491billion，兩者差異甚大，不可能是單純的筆誤。
二、即使是用阿拉伯小寫數字呈現，因四億與四十四億兩者中間也差了一個三位數分節點，疏忽的可能性也很小。
三、更何況會計上服膺雙方平衡的借貸法則，本身就有自動勾稽數字「位移」的機制。
四、現代會計軟體多有輸入自動防錯的功能。
因此，以銀行需要重視精確性的會計系統，竟然會發生繕寫錯誤的事情，而且事隔多時整個銀行體系仍渾然無所知覺的現象，令人覺得十分不可思議，更讓人合理懷疑，整個書寫錯誤可能就是「大頭小尾」的手法操作。
任何的審計加總複驗程序都可以查核到的這種錯誤，我不相信兆豐銀行的報表出門之前，可以完全沒有經過覆核的程序。發生這樣的錯誤，人謀不臧的可能性非常的大，張兆順董事長是一位資深的會計師，不可能不知道這樣的道理。
更何況，如果真的只是烏龍的「誤繕」事件，代表美國高達五十七億元的罰款也是誤判，兆豐應該據理力爭要求平反，不能繳錢了事又背負涉及洗錢的不實指控，方屬合理。但看不到兆豐銀行有做此主張的訴求，除了凸顯其心虛以外，這樣不合邏輯的說法，如何說服社會大眾？
因為一、英文財務報表的數字表達4.91億美元是$491million，而44.91億美元則是$4.491billion，兩者差異甚大，不可能是單純的筆誤。
二、即使是用阿拉伯小寫數字呈現，因四億與四十四億兩者中間也差了一個三位數分節點，疏忽的可能性也很小。
三、更何況會計上服膺雙方平衡的借貸法則，本身就有自動勾稽數字「位移」的機制。
四、現代會計軟體多有輸入自動防錯的功能。
因此，以銀行需要重視精確性的會計系統，竟然會發生繕寫錯誤的事情，而且事隔多時整個銀行體系仍渾然無所知覺的現象，令人覺得十分不可思議，更讓人合理懷疑，整個書寫錯誤可能就是「大頭小尾」的手法操作。
任何的審計加總複驗程序都可以查核到的這種錯誤，我不相信兆豐銀行的報表出門之前，可以完全沒有經過覆核的程序。發生這樣的錯誤，人謀不臧的可能性非常的大，張兆順董事長是一位資深的會計師，不可能不知道這樣的道理。
更何況，如果真的只是烏龍的「誤繕」事件，代表美國高達五十七億元的罰款也是誤判，兆豐應該據理力爭要求平反，不能繳錢了事又背負涉及洗錢的不實指控，方屬合理。但看不到兆豐銀行有做此主張的訴求，除了凸顯其心虛以外，這樣不合邏輯的說法，如何說服社會大眾？
兆豐案向上追究？林全：尊重督導小組處理
自由時報報導，兆豐銀督導小組昨在聽取金管會的國內行政調查報告後，認為財政部及金管會，不能以兆豐未通報就可完全免責，要釐清、追究兩部會首長政治責任。對此行政院長林全表示，他尊重督導小組處理方式討論沒結果之前，他不會介入。
行政院昨下午召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第5次會議，督導小組在聽取金管會國內行政調查報告後，認為目前除已遭行政處份6名相關人員外，身為公股管理及金融監理的財政部、金管會，不能以兆豐未通報就可完全免責，要釐清追究二部會首長責任。
林全在立法院外受訪表示，接下來涉及金管會或財政部部分，外界當然不會滿意由財政部自己查自己，所以由副院長林錫耀主持的督導小組，就其討論了解程度來解決，他也尊重小組及其處理方式，對於金管會監督不周一事，在小組沒討論沒結果前不會介入。
行政院昨下午召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第5次會議，督導小組在聽取金管會國內行政調查報告後，認為目前除已遭行政處份6名相關人員外，身為公股管理及金融監理的財政部、金管會，不能以兆豐未通報就可完全免責，要釐清追究二部會首長責任。
林全在立法院外受訪表示，接下來涉及金管會或財政部部分，外界當然不會滿意由財政部自己查自己，所以由副院長林錫耀主持的督導小組，就其討論了解程度來解決，他也尊重小組及其處理方式，對於金管會監督不周一事，在小組沒討論沒結果前不會介入。
兆豐案要究責 張盛和：先釐清權責
中央社報導，針對兆豐案，行政院督導小組將對財金部會究責。前財政部長張盛和表示，財政部職掌公股的股權管理，金融監理為金管會權責，「這部分要釐清」，兆豐金未上報，哪來督導問題？
張盛和今天受邀出席東吳大學法商講座歡迎茶會，會前接受媒體訪問。針對行政院督導小組將對財金部會究責兆豐銀案，張盛和表示，現在外界關注的，是兆豐銀是否涉及洗錢，「沒有真相，大家就會胡亂猜測」。如果有洗錢，是誰？洗錢金額有多少？給誰？「主詞、受詞、標的，全部講出來，這樣社會爭議才會平息」。
張盛和表示，檢調目前已經在調查，行政院也組成專案小組與督導小組，若能將真相儘早釐清並告知，就能平息社會爭亂。
媒體提問，行政院督導小組認為財金部會不能因為兆豐金沒有通報、不知情，就規避責任。張盛和回應，應先將財政部與金管會的業務分清楚，金管會負責金融監理，財政部負責股權管理，目標在公股行庫董監改選時確保最多席次，維持經營權。
此外張盛和表示，每季的公股事業研討會，討論的主要是大方向，「以前我指示打亞洲盃、推動數位銀行，以及要求注意中國大陸授信風險」，但公股行庫海外業務不會報到財政部，「這部分要釐清」。
張盛和說，財政部是 9大公股行庫的股東，有如控股公司，指派董事長後，就根據國營事業管理法與公司法，由董事長全權負責，「過去一向如此，不是我任內才這樣」。
張盛和今天受邀出席東吳大學法商講座歡迎茶會，會前接受媒體訪問。針對行政院督導小組將對財金部會究責兆豐銀案，張盛和表示，現在外界關注的，是兆豐銀是否涉及洗錢，「沒有真相，大家就會胡亂猜測」。如果有洗錢，是誰？洗錢金額有多少？給誰？「主詞、受詞、標的，全部講出來，這樣社會爭議才會平息」。
張盛和表示，檢調目前已經在調查，行政院也組成專案小組與督導小組，若能將真相儘早釐清並告知，就能平息社會爭亂。
媒體提問，行政院督導小組認為財金部會不能因為兆豐金沒有通報、不知情，就規避責任。張盛和回應，應先將財政部與金管會的業務分清楚，金管會負責金融監理，財政部負責股權管理，目標在公股行庫董監改選時確保最多席次，維持經營權。
此外張盛和表示，每季的公股事業研討會，討論的主要是大方向，「以前我指示打亞洲盃、推動數位銀行，以及要求注意中國大陸授信風險」，但公股行庫海外業務不會報到財政部，「這部分要釐清」。
張盛和說，財政部是 9大公股行庫的股東，有如控股公司，指派董事長後，就根據國營事業管理法與公司法，由董事長全權負責，「過去一向如此，不是我任內才這樣」。
兆豐案搞成「兩顆子彈」？
自由時報特稿指出，金管會先前痛批蔡友才是在兆豐搞帝制，那紐約分行報送ＮＹＤＦＳ竟將關鍵數字多打一個「四」，金額膨脹新台幣一千多億元，難道是「天高皇帝遠」嗎？如此重要數字，竟沒經過層層把關，就直送ＮＹＤＦＳ嗎？事後沒積極更正補救，遭罰五十七億元，這說法誰會相信？百年兆豐內控如此鬆散，讓人瞠目結舌。兆豐案搞到如此烏煙瘴氣，最後恐如二○○四年大選時的兩顆子彈，變成不信者恆不信的結果！
行政院昨召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第五次會議，兆豐金新董張兆順有如「柯南」般，才上任半個月就查出重大線索；原來關鍵是在兆豐紐行「誤繕」一個數字，原高達一一五億美元、新台幣三千六百億元的可疑金流，一下子縮水到七十五億美元，再將內部資金調度的「聯行拆借」七折八扣後，僅剩三億美元。這劇情轉折會不會太過離奇？難道新董就照單全收嗎？不會生疑嗎？
根據金管會調查出的「五大缺失」之一，直指今年三月蔡友才與紐約分行經理共同署名回覆ＮＹＤＦＳ改善計畫信函，誆稱該行董事會已了解嚴重性；但事實上，董事會直到八月底才知情，主因是蔡認為「他一個人就能代表董事會」。遭金管會副主委桂先農痛批蔡是在搞帝制。
那這半多年來，被屬下吹捧為「金融忽必烈」、「績效數字控」的蔡友才，竟不要求屬下再三核對報告數字？百年兆豐上上下下，也沒半個人發現「誤繕」？這原由說出來，有誰信啊！
【圖片為資料照】
行政院昨召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第五次會議，兆豐金新董張兆順有如「柯南」般，才上任半個月就查出重大線索；原來關鍵是在兆豐紐行「誤繕」一個數字，原高達一一五億美元、新台幣三千六百億元的可疑金流，一下子縮水到七十五億美元，再將內部資金調度的「聯行拆借」七折八扣後，僅剩三億美元。這劇情轉折會不會太過離奇？難道新董就照單全收嗎？不會生疑嗎？
根據金管會調查出的「五大缺失」之一，直指今年三月蔡友才與紐約分行經理共同署名回覆ＮＹＤＦＳ改善計畫信函，誆稱該行董事會已了解嚴重性；但事實上，董事會直到八月底才知情，主因是蔡認為「他一個人就能代表董事會」。遭金管會副主委桂先農痛批蔡是在搞帝制。
那這半多年來，被屬下吹捧為「金融忽必烈」、「績效數字控」的蔡友才，竟不要求屬下再三核對報告數字？百年兆豐上上下下，也沒半個人發現「誤繕」？這原由說出來，有誰信啊！
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