小三涉洗錢查不查？ 檢察官這麼說
2017-03-17
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洗錢防制法新制將在6月底上路，高知名度重要政治人士及關係人的金融交易，須列入金融機構嚴審名單，小三到底算不算關係人？檢察官認為，不能只看心靈身體，要看財務關係。關係人是否包括親信、交往的小三？蔡佩玲解釋，如果小三幫忙管財務就須揭露，但只有心靈或身體的關係，並不涉及財務，就不在這個金融機構嚴審的範圍。
中央社報導，洗錢防制法新制將在6月底上路，高知名度重要政治人士及關係人的金融交易，須列入金融機構嚴審名單，小三到底算不算關係人？檢察官認為，不能只看心靈身體，要看財務關係。
洗錢防制法第7條第3項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員，對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶，或受益人與其家庭成員，及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序。
至於關係人是否包括親信、交往的「小三」？蔡佩玲解釋，如果小三幫忙管財務就須揭露，但只有心靈或身體的關係，並不涉及財務，原則上就不在這個金融機構嚴審的範圍。
法務部調部辦事檢察官蔡佩玲在金融研訓院「台灣金融論壇」表示，因應洗錢防制法新制，金融機構面對客戶時，只要是列入名單的高知名度政治人士，相關金融交易即須嚴格審查，高知名度政治人士的關係人，依規定也須比照辦理。
她說，先前曾傳出某政治人物的太太，匯款新台幣3千多萬元至海外，以每筆46萬、47萬元不等金額分批至10幾家銀行匯出，避免超出自然人每日匯款管制額度上限，但還是被銀行發現，通報給金融情報中心。
她笑說，雖然有些卸任立法委員認為自己不須列入金融機構嚴審名單，但因其知名度很高，有影響力，仍被列入。不過，也有政治人物因未列入洗錢防制法強制嚴審的名單，主動詢問為何自己沒被列入，彷彿是政治人物想爭一個面子。
洗錢防制法第7條第3項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員，對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶，或受益人與其家庭成員，及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序。
至於關係人是否包括親信、交往的「小三」？蔡佩玲解釋，如果小三幫忙管財務就須揭露，但只有心靈或身體的關係，並不涉及財務，原則上就不在這個金融機構嚴審的範圍。
法務部調部辦事檢察官蔡佩玲在金融研訓院「台灣金融論壇」表示，因應洗錢防制法新制，金融機構面對客戶時，只要是列入名單的高知名度政治人士，相關金融交易即須嚴格審查，高知名度政治人士的關係人，依規定也須比照辦理。
她說，先前曾傳出某政治人物的太太，匯款新台幣3千多萬元至海外，以每筆46萬、47萬元不等金額分批至10幾家銀行匯出，避免超出自然人每日匯款管制額度上限，但還是被銀行發現，通報給金融情報中心。
她笑說，雖然有些卸任立法委員認為自己不須列入金融機構嚴審名單，但因其知名度很高，有影響力，仍被列入。不過，也有政治人物因未列入洗錢防制法強制嚴審的名單，主動詢問為何自己沒被列入，彷彿是政治人物想爭一個面子。
黃金一次買400公斤 檢察官：恐是洗錢
中央社台北報導，有人一口氣買400公斤黃金，你相信嗎？檢察官指出，這極可能就是洗錢，當然銀樓業者一定會忍不住說，1公斤黃金新台幣100多萬元，還是讓我賣了吧！
洗錢防制法新制將在 6月底上路，除加重金融機構的責任，對於銀樓也加強把關，法務部調部辦事檢察官蔡佩玲表示，除了防制利用金融機構開人頭戶洗錢之外，透過銀樓洗錢也是必須防制的管道。
蔡佩玲說，透過金融機構匯款，錢一下子就出境了，只能靠清算機制來預防洗錢。因此，在洗錢防制法新制下，將強化金融機構的責任，要求對高風險客戶採取嚴審的做法。
她以洗錢常用的人頭貸款為例，如果金融機構能夠嚴審客戶，就不會出現檢察官開偵查庭時，一口氣面對5、6個當人頭的遊民。
另外，除了在金融機構開人頭戶之外，成立人頭公司，甚至是透過公益基金會，也不排除是可能的洗錢方式。
洗錢防制法第7條第3項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員，對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶，或受益人與其家庭成員，及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序。
她強調，除了防制一般的洗錢，對於知名重要政治人士，要成為金融機構的客戶，依新制金融機構也須特別嚴格審查，避免風險。
她笑說，洗錢防制很重要，任何洗錢的管道都要防範，前行政院秘書長林益世涉收賄索賄案，林益世把錢放在馬桶，也是「洗錢」。
【圖片來源：中央社】
洗錢防制法新制將在 6月底上路，除加重金融機構的責任，對於銀樓也加強把關，法務部調部辦事檢察官蔡佩玲表示，除了防制利用金融機構開人頭戶洗錢之外，透過銀樓洗錢也是必須防制的管道。
蔡佩玲說，透過金融機構匯款，錢一下子就出境了，只能靠清算機制來預防洗錢。因此，在洗錢防制法新制下，將強化金融機構的責任，要求對高風險客戶採取嚴審的做法。
她以洗錢常用的人頭貸款為例，如果金融機構能夠嚴審客戶，就不會出現檢察官開偵查庭時，一口氣面對5、6個當人頭的遊民。
另外，除了在金融機構開人頭戶之外，成立人頭公司，甚至是透過公益基金會，也不排除是可能的洗錢方式。
洗錢防制法第7條第3項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員，對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶，或受益人與其家庭成員，及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序。
她強調，除了防制一般的洗錢，對於知名重要政治人士，要成為金融機構的客戶，依新制金融機構也須特別嚴格審查，避免風險。
她笑說，洗錢防制很重要，任何洗錢的管道都要防範，前行政院秘書長林益世涉收賄索賄案，林益世把錢放在馬桶，也是「洗錢」。
【圖片來源：中央社】
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