金管會今年首季共開罰6578.5萬元銀行局超過半數

2024-04-26 6031

金管會2024年首季對金融機構的罰鍰總額達新台幣6578.5萬元，較去年同期5407.5萬元增加21.66％。這一增長主要是由於銀行業的罰鍰大幅增加，其中台中銀行因前董事長王貴鋒的內部控制失誤而被罰款1200萬元，是首季罰鍰中最高的一筆。

2024年首季，台灣金融監督管理委員會（金管會）對金融機構的罰鍰總額達新台幣6578.5萬元，較去年同期5407.5萬元增加21.66％。這一增長主要是由於銀行業的罰鍰大幅增加，其中台中銀行因前董事長王貴鋒的內部控制失誤而被罰款1200萬元，是首季罰鍰中最高的一筆。

金管會的數據顯示，銀行業的罰鍰金額達3362.5萬元，占總罰鍰金額的一半以上，較去年同期增加了超過2倍。此外，新光銀行與國泰世華銀行也因各自的內部管理問題各被罰款800萬元。這顯示金管會在強化銀行業的內控監管上顯得尤為嚴格。

相比之下，保險業和證券期貨業的罰鍰金額卻有所下降。保險業首季的罰鍰金額為2140萬元，較去年同期減少了13.01％。證期局方面，罰鍰金額為390萬元，較去年同期大幅減少53％。這反映出不同金融行業間在內部控制和法規遵循上的表現差異。

具體案例中，法巴人壽和法巴產險因違反產、壽險分業經營原則，分別被罰900萬元及600萬元。此外，台中銀保經也因涉及王貴鋒案被罰款300萬元。這些案例突顯出保險業在合規性上仍面臨一定挑戰。

在證券期貨業，時間投顧因違反兼職規定而被罰款120萬元，為首季證期局罰款最高的案件。聯邦投信和大展證券亦因業務違規各被罰60萬元及54萬元。

金管會主委黃天牧強調，監管罰鍰不是為了達成預算目標，而是基於客觀事實和法律規定，以確保金融市場的公正與健康運作。他提到，即使金管會沒有達到年度罰款收入預算數，也不會對金管會造成任何壓力。

綜合來看，金管會在2024年首季對金融機構的嚴格監管反映出對強化內部控制和提升法規遵循的重視。隨著金融市場環境的不斷變化，金管會將繼續調整和加強其監管措施，以應對未來可能出現的風險與挑戰。

【圖片為文章示意圖】